內蒙古自治區地方金融監督管理條例
作者：呼倫貝爾市農牧業(yè)融資擔保有限公司 發(fā)布時(shí)間：2020/10/20 16:09:51 瀏覽:次
內蒙古自治區地方金融監督管理條例
(2020年9月23日內蒙古自治區第十三屆人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第二十二次會(huì )議通過(guò))
第一章 總則
第一條 為了加強地方金融監督管理，有效防范和處置地方金融風(fēng)險，引導地方金融高質(zhì)量服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，促進(jìn)自治區經(jīng)濟社會(huì )持續健康發(fā)展，根據國家有關(guān)法律、法規的規定，結合自治區實(shí)際，制定本條例。
第二條 自治區行政區域內地方金融活動(dòng)的監督管理，適用本條例。
本條例所稱(chēng)地方金融組織，包括依法設立的小額貸款公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、區域性股權市場(chǎng)以及法律、行政法規和國務(wù)院授權地方人民政府監督管理的具有金融屬性的其他組織及其分支機構。
國家對地方金融監督管理另有規定的，從其規定。
對地方各類(lèi)交易場(chǎng)所的監督管理，由自治區人民政府另行規定。
第三條 地方金融監督管理工作應當遵循安全審慎、規范高效、創(chuàng )新發(fā)展的原則，促進(jìn)金融與經(jīng)濟良性循環(huán)、健康發(fā)展。
第四條 自治區人民政府應當在國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )的指導和監督下，加強對地方金融工作的組織領(lǐng)導，建立健全地方金融工作議事協(xié)調機制，完善地方金融監督管理體系，依法履行地方金融監督管理職責，統籌地方金融改革發(fā)展穩定重大事項，協(xié)調解決地方金融監督管理、金融風(fēng)險防范與處置等重大問(wèn)題。
自治區人民政府金融工作議事協(xié)調機制應當加強與國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )辦公室地方協(xié)調機制在金融監督管理、風(fēng)險處置、信息共享和消費者權益保護等方面的協(xié)作。
盟行政公署、設區的市人民政府以及旗縣級人民政府應當依照屬地管理、分級負責原則，加強對本行政區域內地方金融工作的組織領(lǐng)導，承擔屬地金融風(fēng)險防范與處置、地方金融促進(jìn)與發(fā)展等工作。
第五條 自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)負責自治區行政區域內地方金融組織及其活動(dòng)的監督管理，組織、協(xié)調、指導地方金融風(fēng)險防范與處置、地方金融促進(jìn)與發(fā)展等工作。
盟行政公署、設區的市人民政府以及旗縣級人民政府負責地方金融工作的機構(以下簡(jiǎn)稱(chēng)地方金融工作機構)依照本條例規定負責本行政區域內地方金融組織及其活動(dòng)的監督管理、地方金融風(fēng)險防范與處置等相關(guān)工作。
市場(chǎng)監督管理、網(wǎng)絡(luò )安全和信息化管理、通信管理、公安、發(fā)展和改革、財政、工業(yè)和信息化、國有資產(chǎn)監督管理、審計、民政、住房和城鄉建設、自然資源、農牧、商務(wù)等部門(mén)按照各自職責，做好相關(guān)工作。
第六條 地方金融組織依法建立的行業(yè)組織，應當制定、實(shí)施行業(yè)規范和職業(yè)道德準則，完善行業(yè)自律管理約束機制，依法維護會(huì )員的合法權益。
第七條 旗縣級以上人民政府及其相關(guān)部門(mén)應當采取多種形式宣傳普及金融法律、法規和金融風(fēng)險防范知識，鼓勵、支持廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò )等媒體加強公益宣傳和輿論監督，提高公眾的金融知識水平和風(fēng)險防范意識。
第八條 有關(guān)部門(mén)及其工作人員進(jìn)行地方金融監督管理、風(fēng)險防范與處置等工作時(shí)，不得泄露工作中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私等保密信息。
第九條 任何單位和個(gè)人有權對違反本條例規定的行為、非法金融活動(dòng)以及已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險或者可能引發(fā)重大金融風(fēng)險的地方金融活動(dòng)進(jìn)行投訴、舉報。
自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)、地方金融工作機構應當建立健全投訴舉報處理機制，公布受理方式，及時(shí)核實(shí)處理投訴舉報情況。
第二章 經(jīng)營(yíng)規范
第十條 地方金融組織的設立、合并、分立、確定經(jīng)營(yíng)范圍和區域、減少注冊資本金等，應當依法取得相應行政許可或者按照國家和自治區有關(guān)規定取得試點(diǎn)資格。
未經(jīng)許可或者未取得試點(diǎn)資格，任何單位和個(gè)人不得從事或者變相從事地方金融活動(dòng)，不得在名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中使用“小額貸款”“融資擔保”“典當”“融資租賃”“商業(yè)保理”“資產(chǎn)管理”等與地方金融相關(guān)的字樣。
第十一條 地方金融組織變更下列事項，應當自變更之日起三十日內向自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)備案：
(一)變更名稱(chēng)；
(二)變更持有百分之五以上股權的股東；
(三)變更法定代表人、董事、監事、高級管理人員；
(四)增加注冊資本金；
(五)在許可或者批準的經(jīng)營(yíng)區域內變更住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；
(六)其他依法應當備案的事項。
第十二條 地方金融組織的股東應當具備良好的誠信記錄和財務(wù)狀況，以合法的自有資金入股。
地方金融組織應當完善法人治理結構，加強股權管理，規范股東持股行為。
地方金融組織的董事、監事、高級管理人員應當具備與所從事地方金融活動(dòng)相應的專(zhuān)業(yè)知識、工作經(jīng)驗和管理能力，遵守國家和自治區監督管理要求，有效防范和控制風(fēng)險。
第十三條 地方金融組織從事金融活動(dòng)，應當遵守下列規定：
(一)按照許可或者批準的經(jīng)營(yíng)范圍、區域提供金融產(chǎn)品與服務(wù)；
(二)建立健全內部控制、風(fēng)險管理、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備等制度規則，依法履行反洗錢(qián)、反恐怖融資義務(wù)；
(三)推介金融產(chǎn)品與服務(wù)應當如實(shí)履行告知義務(wù)，提示風(fēng)險，及時(shí)充分披露相關(guān)信息；
(四)簽訂合法規范的金融服務(wù)合同，加強消費者和投資者個(gè)人金融信息保護；
(五)完善投訴受理、處理程序，及時(shí)妥善解決與消費者和投資者的爭議；
(六)國家和自治區有關(guān)金融活動(dòng)的其他規定。
第十四條 地方金融組織應當依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)，不得從事下列活動(dòng)：
(一)偽造、變造、轉讓、出租、出借許可證件或者批準文件；
(二)設置違反公平原則的交易條件；
(三)利用關(guān)聯(lián)交易或者內部交易向股東和其他關(guān)系人進(jìn)行利益輸送；
(四)進(jìn)行虛假宣傳、欺詐、內幕交易、操縱市場(chǎng)等違法活動(dòng)。
第十五條 地方金融組織應當按照有關(guān)規定及時(shí)向自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)報送經(jīng)營(yíng)報告、財務(wù)報告、統計報表、由第三方機構出具的審計報告或者評估報告等相關(guān)信息資料。報送的材料內容應當真實(shí)、準確、完整。
第十六條 地方金融組織解散的，應當依法進(jìn)行清算，并對相關(guān)業(yè)務(wù)承接以及債務(wù)清償作出明確安排。
地方金融組織解散或者不再從事相關(guān)金融活動(dòng)的，自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)應當依法注銷(xiāo)行政許可或者取消試點(diǎn)資格，將相關(guān)信息通報市場(chǎng)監督管理部門(mén)，并予以公告。
第三章 監督管理
第十七條 自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)應當建立地方金融組織信息公示制度和分類(lèi)監督管理制度，定期公示、更新地方金融組織名單和相關(guān)許可、批準、備案以及監督管理信息，對地方金融組織開(kāi)展監督管理評級，采取差異化監督管理措施。
第十八條 自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)應當通過(guò)建立地方金融組織監督管理信息平臺等方式加強非現場(chǎng)監督管理，進(jìn)行地方金融組織信息歸集、統計監測、風(fēng)險預警、監督管理信息發(fā)布等工作，實(shí)現與自治區相關(guān)部門(mén)及中央金融管理部門(mén)派出機構監督管理信息共享。
第十九條 自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)以及地方金融工作機構，依法對地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險狀況實(shí)施現場(chǎng)檢查，可以采取下列措施：
(一)詢(xún)問(wèn)地方金融組織的有關(guān)人員，要求對相關(guān)檢查事項作出說(shuō)明；
(二)調取、查閱、復制與檢查事項有關(guān)的文件資料等；
(三)檢查相關(guān)的數據管理系統及電子設備等；
(四)依法先行登記保存或者封存可能被轉移、隱匿、滅失或者偽造的文件資料、電子設備等。
自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)、地方金融工作機構開(kāi)展現場(chǎng)檢查時(shí)，執法人員不得少于二人，應當出示行政執法證件和檢查通知書(shū)。
地方金融組織及其工作人員應當積極配合自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)、地方金融工作機構的檢查，如實(shí)說(shuō)明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件資料、電子設備等，不得拒絕、阻礙和隱瞞。
第二十條 自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)、地方金融工作機構可以根據監督管理需要委托律師事務(wù)所、會(huì )計師事務(wù)所等第三方機構開(kāi)展專(zhuān)項審計、評估等工作。
第二十一條 自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)、地方金融工作機構發(fā)現地方金融組織涉嫌違法違規或者存在風(fēng)險隱患的，可以采取下列措施：
(一)約談法定代表人、實(shí)際控制人、主要股東、董事、監事、高級管理人員或者有關(guān)工作人員，要求對業(yè)務(wù)活動(dòng)以及風(fēng)險狀況等事項作出說(shuō)明；
(二)進(jìn)行窗口指導；
(三)動(dòng)態(tài)調整檢查頻次或者監督管理評級；
(四)責令公開(kāi)說(shuō)明或者定期報告；
(五)提示經(jīng)營(yíng)風(fēng)險或者相關(guān)人員任職風(fēng)險；
(六)通報有關(guān)部門(mén)或者單位對該地方金融組織予以重點(diǎn)關(guān)注，進(jìn)行風(fēng)險提示；
(七)其他依法可以采取的措施。
第二十二條 自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)應當根據監督管理需要對地方金融組織股東資信狀況、入股資金來(lái)源等進(jìn)行審核，建立地方金融組織及其從業(yè)人員的信用檔案管理制度，將地方金融組織信用信息納入市場(chǎng)主體信息公示系統和社會(huì )信用信息平臺。地方金融組織存在嚴重失信行為的，有關(guān)部門(mén)應當依法對地方金融組織及其相關(guān)人員實(shí)施聯(lián)合懲戒。
第二十三條 鼓勵地方金融組織進(jìn)行產(chǎn)品、技術(shù)、服務(wù)、管理、融資機制等方面的創(chuàng )新。自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)、地方金融工作機構在風(fēng)險可控的前提下，采取與地方金融組織創(chuàng )新發(fā)展相適應的監督管理措施。
第四章 風(fēng)險防范與處置
第二十四條 旗縣級以上人民政府應當建立健全地方金融風(fēng)險監測機制，制定實(shí)施突發(fā)性金融風(fēng)險事件應急處置預案。
旗縣級以上人民政府應當加強與中央金融管理部門(mén)派出機構的協(xié)調配合，組織、協(xié)調、督促相關(guān)部門(mén)依法打擊非法集資、非法高利放貸等非法金融活動(dòng)，及時(shí)穩妥處置金融風(fēng)險。
第二十五條 自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)應當加強與其他省區地方金融監督管理部門(mén)的協(xié)作，協(xié)商建立金融信息共享、執法聯(lián)動(dòng)和金融風(fēng)險協(xié)同防范處置機制，共同維護區域金融穩定。
第二十六條 市場(chǎng)監督管理、網(wǎng)絡(luò )安全和信息化管理、通信管理、公安等部門(mén)，按照職責分工開(kāi)展各自領(lǐng)域金融風(fēng)險的評估、排查和預警，發(fā)現重大金融風(fēng)險隱患的，應當及時(shí)向同級人民政府報告。
第二十七條 地方金融組織和注冊地在自治區行政區域內的法人金融機構應當落實(shí)金融風(fēng)險防范與處置主體責任，加強風(fēng)險預警監測，履行金融風(fēng)險事件報告義務(wù)。
第二十八條 地方金融組織和注冊地在自治區行政區域內的法人金融機構存在下列情形之一的，應當立即采取相應措施并按照規定時(shí)限向旗縣級以上人民政府或者自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)、地方金融工作機構報告：
(一)發(fā)生流動(dòng)性困難；
(二)出現重大負面輿情；
(三)法定代表人、實(shí)際控制人、主要股東、高級管理人員下落不明或者接受刑事調查；
(四)出現群體性事件；
(五)其他可能引發(fā)重大金融風(fēng)險的情形。
第二十九條 在自治區行政區域內發(fā)生重大風(fēng)險事件，影響區域金融穩定或者社會(huì )秩序的，相關(guān)部門(mén)應當依法做好風(fēng)險防范與處置工作：
(一)中央金融管理部門(mén)派出機構、自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)、地方金融工作機構按照各自職責分工開(kāi)展各自領(lǐng)域非法金融機構和非法地方金融組織、非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險識別和預警，做好案件性質(zhì)認定、移送、防范與處置工作；
(二)市場(chǎng)監督管理部門(mén)對涉嫌違法違規開(kāi)展金融活動(dòng)的企業(yè)，暫停辦理登記和備案相關(guān)事項；對包含違法違規金融業(yè)務(wù)活動(dòng)內容的廣告，責令停止發(fā)布，并依法予以查處；
(三)網(wǎng)絡(luò )安全和信息化管理部門(mén)、通信管理部門(mén)對涉嫌違法違規開(kāi)展金融活動(dòng)的企業(yè)，依法采取限制或者暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、關(guān)閉網(wǎng)站等措施；
(四)公安機關(guān)負責查處涉嫌金融犯罪活動(dòng)，依法及時(shí)采取凍結涉案資金、查封扣押涉案資產(chǎn)、限制相關(guān)涉案人員出境等措施。
第三十條 地方金融組織形成重大金融風(fēng)險的，自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)可以采取下列措施：
(一)責令暫停從事相關(guān)業(yè)務(wù)、開(kāi)辦新業(yè)務(wù)以及設立分支機構；
(二)查封場(chǎng)所、設施或者扣押財物；
(三)指導開(kāi)展市場(chǎng)化重組；
(四)經(jīng)自治區人民政府批準，依法采取接管、安排其他同類(lèi)地方金融組織實(shí)施業(yè)務(wù)托管等措施。
第三十一條 地方金融組織風(fēng)險隱患或者重大金融風(fēng)險已經(jīng)消除并具備正常經(jīng)營(yíng)能力、可以繼續從事地方金融活動(dòng)的，應當經(jīng)自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)同意，自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)或者地方金融工作機構采取的相關(guān)處置措施應當及時(shí)解除。
地方金融組織風(fēng)險隱患或者重大金融風(fēng)險無(wú)法消除或者不具備正常經(jīng)營(yíng)能力的，應當依法終止，有關(guān)監督管理部門(mén)應當及時(shí)予以注銷(xiāo)，并進(jìn)行公示。
第三十二條 任何單位和個(gè)人不得從事下列非法金融活動(dòng)：
(一)非法吸收公眾存款、非法發(fā)放貸款、非法發(fā)行有價(jià)證券、非法對外融資；
(二)非法高利放貸，暴力催收貸款；
(三)以廣告、公開(kāi)勸誘等方式，向社會(huì )不特定對象或者超出法定數量的特定對象開(kāi)展資金募集宣傳；
(四)對投資收益或者投資效果作出保本、保收益、無(wú)風(fēng)險等保證性承諾；
(五)以其他方式進(jìn)行的非法金融活動(dòng)。
第五章 促進(jìn)與發(fā)展
第三十三條 自治區人民政府應當根據國家金融發(fā)展規劃、自治區國民經(jīng)濟和社會(huì )發(fā)展規劃，編制自治區金融發(fā)展規劃，建立健全地方金融發(fā)展引導機制，規范培育新興金融業(yè)態(tài)，促進(jìn)地方金融差異化、特色化發(fā)展。
盟行政公署、設區的市人民政府可以根據自治區金融發(fā)展規劃，結合當地實(shí)際，制定本行政區域的金融發(fā)展規劃。
第三十四條 自治區人民政府應當加強金融對外開(kāi)放和區域協(xié)同發(fā)展，開(kāi)展國際金融交流與合作，建立健全與周邊省區以及經(jīng)濟發(fā)達地區、駐區金融機構總部的常態(tài)化合作機制，增強金融資源集聚和輻射能力。
支持具備條件的地區、金融機構、地方金融組織按照國家、自治區發(fā)展戰略進(jìn)行改革創(chuàng )新，先行先試；支持區域性金融集聚區、創(chuàng )新試驗區建設。
第三十五條 旗縣級以上人民政府應當加強公共服務(wù)保障，完善政府、金融機構、地方金融組織和企業(yè)的協(xié)調、對接機制以及金融服務(wù)評價(jià)、發(fā)布機制，健全金融服務(wù)體系。
旗縣級以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)應當建立和完善對地方金融活動(dòng)的激勵政策引導機制，鼓勵金融要素投向重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)項目和重點(diǎn)領(lǐng)域，加大對中小微企業(yè)和農牧民、農牧業(yè)、農村牧區經(jīng)濟發(fā)展的金融服務(wù)力度，推動(dòng)普惠金融、科技金融、綠色金融發(fā)展。
第三十六條 旗縣級以上人民政府應當指導、幫助企業(yè)開(kāi)展股份制改制和上市、掛牌，引導企業(yè)通過(guò)股權投資、股票債券發(fā)行等方式融資；鼓勵地方金融組織之間、地方金融組織與金融機構深化合作，依法依規拓寬融資渠道。
第三十七條 旗縣級以上人民政府應當建立金融人才培養長(cháng)效機制，加強地方金融監督管理隊伍建設，將金融人才培養和引進(jìn)納入人才支持政策體系；支持設立金融研究、教育、培訓機構，開(kāi)展金融創(chuàng )新研究。
第三十八條 旗縣級以上人民政府應當從政策、資金、人才、技術(shù)等方面支持云計算、大數據、人工智能等科技在地方金融服務(wù)和金融監督管理領(lǐng)域的運用，推動(dòng)金融科技產(chǎn)品、服務(wù)和商業(yè)模式的發(fā)展創(chuàng )新。
第三十九條 旗縣級以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)應當依法為地方金融組織開(kāi)展相關(guān)抵(質(zhì))押融資業(yè)務(wù)提供服務(wù)，及時(shí)為其辦理抵(質(zhì))押登記；鼓勵地方金融組織按照規定將股權集中到符合條件的股權托管機構托管；可以將中央金融管理部門(mén)監督管理的金融機構享受的相關(guān)政策給予地方金融組織。
第四十條 旗縣級以上人民政府應當完善金融法治環(huán)境建設，建立健全金融糾紛多元化化解機制，支持有條件的地區設立金融糾紛調解中心，加大金融債權保護和打擊惡意逃廢債工作力度。
第四十一條 旗縣級以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)可以通過(guò)引進(jìn)、培育等方式，發(fā)展金融中介服務(wù)組織。
第六章 法律責任
第四十二條 違反本條例規定的行為，國家有關(guān)法律、法規已經(jīng)作出具體處罰規定的，從其規定。
第四十三條 違反本條例第十條規定，未經(jīng)許可或者未取得試點(diǎn)資格擅自設立地方金融組織的，由自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)責令停業(yè)，沒(méi)收違法所得，處50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下罰款。
地方金融組織未經(jīng)許可或者未取得試點(diǎn)資格擅自合并、分立，擴大經(jīng)營(yíng)范圍、區域，減少注冊資本金的，由自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正，沒(méi)收違法所得，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；情節嚴重的，吊銷(xiāo)相關(guān)許可證件或者取消試點(diǎn)資格。
未經(jīng)許可或者未取得試點(diǎn)資格擅自在名稱(chēng)或者經(jīng)營(yíng)范圍中使用與地方金融相關(guān)字樣的，由自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正，沒(méi)收違法所得，處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款；逾期不改正或者情節嚴重的，責令停業(yè)整頓。
第四十四條 違反本條例第十一條規定，地方金融組織未按照規定對相關(guān)事項進(jìn)行備案的，由自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正；逾期不改正的，處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款；情節嚴重的，責令停業(yè)整頓。
第四十五條 違反本條例第十三條規定，地方金融組織未按照規定從事金融活動(dòng)的，由自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正，處5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰款；情節嚴重的，吊銷(xiāo)相關(guān)許可證件或者取消試點(diǎn)資格。
第四十六條 違反本條例第十四條規定，地方金融組織從事非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，由自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正，沒(méi)收違法所得，處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；情節嚴重的，吊銷(xiāo)相關(guān)許可證件或者取消試點(diǎn)資格。
第四十七條 違反本條例第十五條規定，地方金融組織未按照規定報送相關(guān)信息資料的，由自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正，處5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；情節嚴重的，吊銷(xiāo)相關(guān)許可證件或者取消試點(diǎn)資格。
第四十八條 違反本條例第二十八條規定，地方金融組織未采取相應措施或者未按照規定報告的，由自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正，處10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；情節嚴重的，吊銷(xiāo)相關(guān)許可證件或者取消試點(diǎn)資格。
第四十九條 違反本條例規定，地方金融組織拒絕、阻礙自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)、地方金融工作機構依法實(shí)施監督檢查或者拒絕執行相關(guān)監督管理以及風(fēng)險防范與處置措施的，由自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)責令限期改正，可以并處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓；情節嚴重的，吊銷(xiāo)相關(guān)許可證件或者取消試點(diǎn)資格。
第五十條 依照本條例規定對地方金融組織處以罰款的，根據具體情形，可以同時(shí)對負有直接責任的董事、監事、高級管理人員處地方金融組織罰款數額百分之五以上百分之十以下罰款。
第五十一條 有違反本條例規定的行為，地方金融組織主動(dòng)及時(shí)賠償消費者和投資者損失的，應當依法從輕或者減輕行政處罰。
第五十二條 自治區人民政府地方金融監督管理部門(mén)、地方金融工作機構及其工作人員在地方金融監督管理以及風(fēng)險防范與處置中有下列行為之一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)未依法履行地方金融監督管理職責，造成嚴重后果的；
(二)發(fā)現違法行為或者接到對違法行為的投訴、舉報后不予處理的；
(三)泄露在監督管理中知悉的技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的；
(四)其他玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊的行為。
第七章 附則
第五十三條 本條例自2020年12月1日起施行。
蒙公網(wǎng)安備 15070202000255號
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